Die Bedeutung der Total Expense Ratio für jedes Investmentfonds

Wenn es um Investitionen hinein Investmentfonds geht, fokussieren sich die Anleger häufig auf die Performance des Reserve zumal seine Erfolgsbilanz. Dies ist sicherlich wichtig, doch sollte selbst die Gesamtkostenquote (TER) berücksichtigt werden.

Die TER ist ein Maß für jedes Nicht mehr da Kosten, die mit dem Fabrikationsstätte eines Reserve zugehörig sind, zumal sie wirkt zigeunern offen auf die Rendite aus, die ein Anleger erwarten kann. In diesem Blogbeitrag werden wir erörtern, weshalb die Gesamtkostenquote wichtig ist und wie sie Ihre Anlageentscheidungen beeinflussen kann.

Die Total Expense Ratio - Welche person hat sie ersonnen?

Die Gesamtkostenquote wurde Erstmalig 1968 von Jack Bogle, dem Gründer von Vanguard, eingeführt. Einst arbeitete er an seiner Dissertation an der Princeton University ansonsten suchte nach einer Möglichkeit, die relativen Kosten verschiedener Investmentfonds nach vergleichen. Schließlich kam er auf die Begriff, selbige Zu buche schlagen wie Prozentsatz des Fondsvermögens in einer Kennzahl auszudrücken. Ansonsten so wurde die Gesamtkostenquote geboren.

Seither ihrer Einführung hat sich die Gesamtkostenquote nach einem wichtigen Instrument für jedes Anleger entwickelt. Sie ermöglicht es ihnen, die Zu buche schlagen verschiedener Reserve nach vergleichen zumal eine fundierte Entscheidung indem zu zusammenfinden, wo sie ihr Währungs anlegen müssen. Abgasuntersuchungßerdem können sie damit ihre bestehenden Anlagen überwachen zumal wahrnehmen, entsprechend viel sie im Laufe der Zeit an Gebühren hinblättern.

In der tat ist die Gesamtkostenquote nicht unumstritten. Einige wenige argumentieren, dass sie nicht Leer Kosten berücksichtigt, die mit dem Werkstatt eines Reserve angeschlossen sind, in bezug auf z.B. die Marketingkosten. Andere argumentieren, dass sie nicht die tatsächlichen Zu buche schlagen widerspiegelt, da sie auf historischen Daten zumal nicht auf aktuellen Ausgaben basiert. Trotz ihrer Unzulänglichkeiten bleibt die Gesamtkostenquote jedoch ein wichtiges Instrument für Anleger zumal wird vermutlich wenn schon in kürze Auf dauer angelegt.

Welches ist die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio)?

Die Gesamtkostenquote (TER) stellt die jährlichen Betriebskosten eines Sondervermögen als Prozentsatz des durchschnittlichen Nettovermögens des Reserve dar. Sie umfasst Ausgaben hinsichtlich Managementgebühren, Verwaltungskosten und andere Betriebskosten. Die TER enthält keine einmaligen Transaktionskosten entsprechend Provisionen, die beim Kauf oder Verkauf von Anteilen des Fonds gezahlt werden.

Aus welchem grund ist die TER wichtig?

Die TER ist wichtig, angesichts der tatsache sie umherwandern frei heraus auf die Rendite auswirkt, die ein Anleger für jedes seine Prädisposition erwarten kann. Sobald alle anderen Faktoren gleich sind, führt eine niedrigere TER zu höheren Renditen für jedes den Anleger. Nehmen wir zum Musterbeispiel an, dass alle beide Sondervermögen über einen Zeitraum von 10 Jahren eine identische Performance aufweisen.

Sondervermögen A hat jedoch eine TER von 1,5%, während Fonds B eine TER von 2% hat. Das bedeutet, dass ein Anleger in Sondervermögen A über diesen 10-Jahres-Zeitraum 1.000 $ eine größere anzahl an Rendite erhalten hätte als ein Anleger rein Sondervermögen B

Wie Sie als Anleger die Total Expense Ratio verwenden

Wenn Sie eine Einlage in einen Investmentfonds in Erwägung ziehen, sollten Sie sowohl auf die historische Performance des Fonds wie wenn schon auf die Gesamtkostenquote achten. Wenn Aus anderen Faktoren gleich sind, sollten Sie sich immer für den Fonds mit den niedrigeren Zu buche schlagen wählen.

Sie sollten jedoch Etwas merken, dass die Wertentwicklung rein der Historie keine Garantie je zukünftige Ergebnisse ist ansonsten dass es helfs den Zu buche schlagen noch andere Faktoren überreichen kann, die Sie bei Ihrer Anlageentscheidung beachten sollten.

Vorteile der Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio)

Die TER ist eine wichtige Kennzahl, da sie es Anlegern ermöglicht, die relativen Kosten verschiedener Investmentfonds nach vergleichen. Sobald Aufgebraucht anderen Faktoren gleich sind, ist ein Reserve mit niedrigeren Kosten attraktiver denn ein Reserve mit höheren Kosten

Die TER ist sogar hilfreich bei zusätzliche Infos der Auswertung der Performance eines Investmentfonds. Sowie ein Fonds hohe jährliche Zu buche schlagen hat, aber beständig schlechter abschneidet wie seine Benchmarks oder seine Vergleichsgruppe, dann leistet er keine gute Arbeit bei der Erzielung von Renditen für die AktionäResponse.

Wenn andererseits ein kostengünstiger Reserve seine Benchmarks oder seine Vergleichsgruppe übertrifft, dann bietet er einen guten Kosten für die AktionäBezeichnung für eine antwort im email-verkehr

Nachteile der Total Expense Ratio (TER)

Die TER ist zwar trefflich, aber nicht ohne Einschränkungen. Ein Problem ist, dass einige wenige große Betrieb mit den Fondsgesellschaften niedrigere Verwaltungsgebühren aushandeln können als Kleinanleger. Das bedeutet, dass zwei Fonds zwar identische Yale-Quoten aufweisen, der eine aber realiter billiger sein kann als der andere

Abgasuntersuchungßerdem sind bestimmte Zu buche schlagen entsprechend 12b-1-Gebühren (Verkaufsgebühren) zumal Regeln auf Kapitalgewinne nicht rein den Berechnungen enthalten. Welche Zu buche schlagen können sich in dem Laufe der Zeit summieren zumal Ihre Anlagerendite schmälern. Ebenso schließlich sagt die TER nix dadurch aus, wie fruchtbar ein Investmentfondsmanager eigentlich arbeitet. Ein Sondervermögen mit hohen Kosten kann sehr gute Renditen erwirtschaften, obzwar ein Fonds mit niedrigen Kosten Geld je die Aktionäre verliert

Die Gesamtkostenquote sollte nicht Ihr einziges Kriterium bei der Güteklasse eines Investmentfonds sein. Sie ist bloß ein Beiwert, den Sie bei der Entscheidung, welcher Sondervermögen der richtige je Sie ist, berücksichtigen sollten

Schlussfolgerung zur Total Expense Ratio

Die Gesamtkostenquote (TER) ist eine wichtige Kennzahl, die Nicht mehr da Anleger bei ihren Anlageentscheidungen denken sollten. Die TER steht für jedes Aufgebraucht Zu buche schlagen, die mit dem Betrieb eines Sondervermögen angeschlossen sind, und sie wirkt sich offen auf die Rendite aus, die ein Anleger erwarten kann. Achten Sie bei der Berechnung von Investmentfonds sowohl auf die historische Performance als auch auf die Gesamtkostenquote, um fundierte Anlageentscheidungen begegnen zu können.

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